承***辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的3大注意事項,首先,辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)(買斷及回購)交易時,應(yīng)該認(rèn)真審查交易對手的授權(quán)情況。如交易對手是新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶、是支行級機構(gòu),應(yīng)要求客戶出具上級行(即一級分行)的授權(quán)證明文件,表明其具有辦理銀票或商票、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)或回購業(yè)務(wù)的權(quán)限;必要時需致電該貼現(xiàn)行或上級行查詢確認(rèn)交易真實性。不能單考慮到已有其他金融機構(gòu)作為***手貼現(xiàn),就放松對買入業(yè)務(wù),尤其是商業(yè)承***業(yè)務(wù)和回購業(yè)務(wù)的審查,麻痹大意。如本案例中,加蓋L支行的匯票**章只是為了騙取轉(zhuǎn)貼現(xiàn)回購行的信任,讓其誤以為L支行已辦理貼現(xiàn),而實際上是該行行長利用職務(wù)之便加蓋的印章,L支行實際上并未辦理商票貼現(xiàn)業(yè)務(wù),也未給企業(yè)劃付貼現(xiàn),蓋章的目的只是為了用于套取轉(zhuǎn)貼現(xiàn)銀行或買入返售行的。
承***辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的3大注意事項
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