承***辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的3大注意事項，首先，辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)（買斷及回購）交易時，應(yīng)該認(rèn)真審查交易對手的授權(quán)情況。如交易對手是新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶、是支行級機構(gòu)，應(yīng)要求客戶出具上級行（即一級分行）的授權(quán)證明文件，表明其具有辦理銀票或商票、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)或回購業(yè)務(wù)的權(quán)限；必要時需致電該貼現(xiàn)行或上級行查詢確認(rèn)交易真實性。不能單考慮到已有其他金融機構(gòu)作為***手貼現(xiàn),就放松對買入業(yè)務(wù)，尤其是商業(yè)承***業(yè)務(wù)和回購業(yè)務(wù)的審查，麻痹大意。如本案例中，加蓋L支行的匯票**章只是為了騙取轉(zhuǎn)貼現(xiàn)回購行的信任，讓其誤以為L支行已辦理貼現(xiàn)，而實際上是該行行長利用職務(wù)之便加蓋的印章，L支行實際上并未辦理商票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，也未給企業(yè)劃付貼現(xiàn)，蓋章的目的只是為了用于套取轉(zhuǎn)貼現(xiàn)銀行或買入返售行的。
承***辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的3大注意事項
其次，辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和回購業(yè)務(wù)對交易對手的帳戶必須嚴(yán)格審查，應(yīng)劃至交易客戶在**銀行開立的備付金帳戶或交易客戶在其本行開立的賬戶，不得劃入交易客戶在其他第三方商業(yè)銀行開立的賬戶，也不應(yīng)使用銀行匯票、本票或支票作為支付工具劃付轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，以防被銀行人員將票據(jù)賬外循環(huán)、用上述支付工具背書使票據(jù)挪作他用。
承***辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的3大注意事項
第三，辦理經(jīng)他行轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的商業(yè)承***買入業(yè)務(wù)，即前手非該商業(yè)承***的貼現(xiàn)銀行時，應(yīng)對前手交易客戶設(shè)置一定的準(zhǔn)入條件。如要求交易客戶是已上市的商業(yè)銀行或管理規(guī)范、規(guī)模較大、業(yè)務(wù)運作較為穩(wěn)健的商業(yè)銀行一級分行機構(gòu)，以防個別管理不規(guī)范的金融機構(gòu)內(nèi)部人員假冒貼現(xiàn)行的匯票印章，造成某大型商業(yè)銀行已貼現(xiàn)的假象，實際是要利用該大型商業(yè)銀行的授信額度，作為商業(yè)承******手貼現(xiàn)銀行，在其他銀行得以辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。
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